CFD Trading vs Stock Investing and Trading

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Le trading de CFD (Contract for Difference) et l’investissement en actions sont deux façons différentes de s’impliquer sur le marché financier. Les deux ont leurs caractéristiques, objectifs, mérites et inconvénients uniques, ce qui rend souvent plus difficile pour les nouveaux arrivants d’opter pour l’un d’entre eux.

Cet article explorera la principale différence entre les CFD et le trading d’actions, vous permettant de prendre la bonne décision et de bénéficier de bénéfices accrus.

L’article couvre les sujets suivants :

Quelle est la différence entre trader des CFD et investir ?

Pour découvrir la différence entre le trading de CFD et l’investissement en actions, examinons leurs caractéristiques distinctives.

Négociation de CFD

CFD est une forme de trading de produits dérivés qui a explosé en popularité au cours de la dernière décennie. Il permet aux investisseurs de spéculer sur l’évolution des prix du produit financier entre les opérations d’ouverture et de clôture. La gamme de produits CFD comprend des actions, des indices, des matières premières, du Forex, des crypto-monnaies, etc. Les caractéristiques distinctives des CFD peuvent être révélées à travers les cinq propriétés suivantes :

  1. Biens. Les investisseurs CFD ne possèdent jamais l’actif lui-même, ils réalisent des bénéfices en raison des fluctuations du prix de l’actif. Cela signifie que les traders de CFD n’ont pas besoin d’acheter ou de vendre de l’or physique, par exemple, ils spéculent simplement sur son changement de prix.
  2. Profiter. Lors de la négociation de CFD, les investisseurs ont une mise de fonds beaucoup plus faible car ils ne déposent qu’une petite partie de la valeur totale de la transaction pour ouvrir la position sur le marché. Cependant, les profits et les pertes sont calculés en utilisant la valeur totale du produit. Par conséquent, lorsqu’il s’agit de CFD, les spéculateurs doivent faire face au risque de perdre l’investissement initial.
  3. Allez long et court. Les CFD permettent aux investisseurs de profiter à la fois de la hausse des prix (aller long) et de la baisse des prix (aller court).
  4. Marchés. Le trading de CFD offre la possibilité de négocier sur plus de 15 000 marchés avec un accès 24h/24.
  5. Impôts. Les CFD ne nécessitent pas de droit de timbre, mais l’impôt sur les gains en capital est requis.

investir

Investir dans des actions (également connu sous le nom de trading d’actions) est l’un des moyens les plus courants et les plus simples de vous immerger dans le marché financier. Il s’agit d’acheter des actions d’une société ouverte dont vous pensez qu’elle se portera bien à long terme. Considérons le trading en termes de propriétés utilisées pour décrire les particularités des CFD.

  1. Biens. Lorsqu’il investit dans des actions, contrairement au trading de CFD, un investisseur est entièrement propriétaire de l’actif et peut détenir certains privilèges d’actionnaire.
  2. Profiter. Un investisseur doit payer la valeur totale du produit financier. Cependant, cela le rend moins risqué car les pertes ne peuvent pas dépasser le coût de l’investissement.
  3. Allez long et court. Le trading d’actions ne peut être rentable que si le prix de l’actif augmente.
  4. Marchés. Investir vous permet uniquement d’acheter des actions et des ETF (Exchange Traded Funds).
  5. Impôts. Le droit de timbre et l’impôt sur les gains en capital doivent être payés lors d’un investissement en actions.

CFD Trading vs. Investir en un mot

Biens

Négociation de CFD

investir dans des actions

Biens

Non

Oui

Profiter

Oui

Non

aller long et court

Oui

Non (bénéficier uniquement de l’augmentation de la valeur de l’actif)

marchés

Plus de 15 000, y compris le Forex, les matières premières, les crypto-monnaies, les indices, etc.

Actions et ETF uniquement

Impôts

Impôt sur les plus-values

Actes juridiques documentés Impôt et impôt sur les plus-values

heures de travail

24 heures sur 24, 5 jours sur 7

Uniquement pendant les heures d’ouverture de la Bourse

Période de temps

court terme

À long terme

Share CFD vs Share Deal Exemple

Un trader CFD veut acheter 1000 actions d’une société fictive “AAA” avec un prix d’achat de 40 $ par action. Cela signifie que le prix de ce produit financier sera de 40 000 $ (1000*40).

CFD sur le trading d’actions

Les traders CFD n’ont pas besoin de payer 40 000 $, ils utilisent un effet de levier de 1:20 et ne paient généralement qu’une marge de 5 %, donc dans notre exemple 1 000 * 40 $ * 5 % = 2 000 $ Le reste de la somme est prêté par le courtier. Il existe deux façons pour un trader de CFD de trader :

  1. Si vous pensez que l’entreprise se portera bien sur le marché, vous ouvrez la position longue et prenez des bénéfices si le prix de ce produit augmente. Par exemple, si le cours de clôture est de 45 $, le profit sera de (45 $ – 40 $)*1 000 actions = 5 000 $.
  2. Dans la situation inverse, lorsque l’investisseur prédit la baisse des prix, il ouvre la position courte et profite si ses prévisions se réalisent.

Dans cet exemple, il est important de se souvenir :

  1. L’investisseur n’est pas propriétaire des actifs;
  2. Bien que l’investisseur ne paie que la marge, les profits et les pertes sont calculés à partir de la valeur totale du produit.

investir dans des actions

  1. Les investisseurs ne peuvent profiter de la hausse des prix qu’en ouvrant des positions longues. Dans cet exemple, si le cours de clôture est de 45 $, le profit sera le même que celui de la transaction CFD 45 000 $ – 40 000 $ = 5 000 $.
  2. Les investisseurs acquièrent la propriété du produit, ce qui peut leur permettre de recevoir des dividendes, d’avoir des droits de vote et de bénéficier d’autres privilèges d’actionnaire.
  3. Le plus grand risque est limité au montant de l’investissement. Dans l’exemple « AAA », cela signifie que l’investisseur ne peut pas perdre plus de 40 000 $.

CFD Trading vs Investissement : Avantages et Inconvénients

Pour vous aider à choisir entre l’investissement traditionnel ou le trading de CFD, résumons leurs principaux avantages et inconvénients.

Avantages du trading de CFD

  1. Opportunités à fort effet de levier. Le trading de CFD garantit un effet de levier plus élevé par rapport au trading traditionnel. Aujourd’hui, la marge est plafonnée dans une fourchette de 2 % à 50 % offrant un effet de levier de 50:1 à 1:1 en conséquence.
  2. Accès au marché mondial. Les courtiers CFD offrent aux investisseurs un accès 24 heures sur 24 à une grande variété de marchés.
  3. Aucune restriction de court-circuit. Étant donné qu’un investisseur CFD ne possède pas l’actif sous-jacent, les instruments CFD peuvent être vendus à découvert à tout moment.
  4. Une grande variété d’opportunités d’affaires. Les plateformes de trading offrent le Forex, les indices, l’or, les matières premières, les contrats cryptographiques pour la différence, etc., permettant aux investisseurs d’obtenir une expérience de trading diversifiée contrairement aux échanges.
  5. Il n’y a pas de règles de day trading. Certains marchés sont livrés avec une certaine limite sur le nombre de transactions quotidiennes ou des montants minimums de capital pour une transaction quotidienne. Les marchés des CFD ne fixent aucune de ces exigences.
  6. Pas de droit de timbre. Contrairement au trading d’actions, les spéculateurs de CFD n’ont pas à payer cette taxe.
  7. Moindre coût. Le trading de CFD a tendance à être plus rentable non seulement en raison de l’absence de droit de timbre, mais également en raison de frais de courtage inférieurs, contrairement aux courtiers en valeurs mobilières traditionnels.
  8. Positions d’achat et de vente. Les traders de CFD ont la possibilité de gagner sur les marchés à la hausse comme à la baisse.

Inconvénients du trading de CFD

  1. Risque élevé. L’effet de levier est une épée à double tranchant. D’une part, cela augmente les profits potentiels, mais d’autre part, cela amplifie les pertes. De plus, le CFD est un type de trading qui évolue rapidement et qui se développe rapidement. Par conséquent, cela nécessite un suivi continu et une stratégie d’investissement bien pensée afin de ne pas faire face à des pertes.
  2. Aucun droit d’actionnaire. Comme les traders de CFD ne possèdent pas les actifs sous-jacents, ils n’ont pas de privilèges d’actionnaire tels que les droits de vote dans la société.
  3. Réglementation faible. La sphère CFD manque de réglementation. Bien qu’il existe de nombreux courtiers CFD fiables, avant d’en choisir un, il est nécessaire d’examiner leurs antécédents. En outre, il est crucial de vérifier le système juridique local, car les CFD peuvent ne pas être légaux dans certains pays. Par exemple, étant des produits en vente libre (OTC), ils sont interdits aux États-Unis.
  4. Propagé. Les traders de CFD doivent payer le spread, qui est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Par conséquent, si les marchés traditionnels réduisent légèrement les profits des investisseurs en introduisant divers frais, commissions, réglementations, etc., les marchés des CFD le font par le biais du spread.

Avantages d’investir dans des actions

  1. Participation à la propriété d’une entreprise. L’investissement en actions est l’un des instruments pour devenir actionnaire minoritaire d’une entreprise. L’investisseur reçoit le droit de vote et participe à la direction de l’entreprise.
  2. Risque gérable. La perte potentielle est limitée au montant de l’investissement initial.
  3. Liquidité. Les actions sont généralement très liquides, elles peuvent donc être facilement achetées et vendues à un prix équitable.
  4. Facile à démarrer. Investir dans des actions est l’un des moyens les plus simples et les plus transparents d’entrer sur le marché financier.

Inconvénients d’investir dans des actions

  1. Risque. Le cours de l’action est très volatil, montant et descendant instantanément en raison de la politique de l’entreprise. Ainsi, tout comme avec les CFD, les investisseurs doivent faire face au risque de perdre beaucoup d’argent s’ils n’ont pas assez d’expérience ou ne comprennent pas ce qu’ils font. Plus le rendement est élevé, plus le risque de subir des pertes est élevé.
  2. Perte de temps. Investir dans des actions est une tâche compliquée qui nécessite beaucoup d’analyses techniques et de recherches. Les investisseurs doivent non seulement choisir les bonnes actions à acheter, mais aussi surveiller en permanence leur comportement sur le marché.
  3. Commissions et frais. Les courtiers facturent généralement les investisseurs chaque fois qu’ils achètent une action. La commission lors de l’achat d’actions peut atteindre 1% de la valeur du portefeuille.

Que choisir : CFD ou trading d’actions ?

Les CFD seront une forme de trading appropriée pour vous si :

  1. Vous êtes intéressé par une grande variété de marchés et souhaitez vous diversifier facilement ;
  2. Vous considérez la possibilité d’aller à la fois long et court;
  3. Vous souhaitez utiliser l’effet de levier ;
  4. Cela ne vous dérange pas de posséder l’actif.

Investir en actions sera une solution efficace pour vous si :

  1. Vous êtes à l’aise de payer la valeur totale de la position de trading ;
  2. Il préfère les actions mondiales et les ETF ;
  3. Vous souhaitez posséder l’actif sous-jacent ;
  4. Vous investissez uniquement dans l’ouverture de positions longues.

dernières pensées

Trading de CFD ou trading d’actions, que dois-je choisir ? Les deux formes de trading ont leurs avantages et leurs inconvénients, cependant, le choix final dépend de vos préférences personnelles et de votre capacité à accepter le risque. Les CFD sont utilisés dans le trading à court terme et nécessitent une stratégie d’investissement solide et une analyse de marché strictement menée, car les profits et les pertes potentiels peuvent être augmentés grâce à l’effet de levier. L’investissement en actions est utilisé à des fins de négociation à long terme et comporte moins de risques en raison de comptes sans effet de levier.

Par conséquent, afin de prendre la bonne décision et de tirer parti du trading sur le marché financier, il est crucial de mener une étude de marché approfondie, de peser tous les avantages et les inconvénients et de choisir le mode de trading qui convient à votre personnalité.

FAQ sur le trading de CFD et l’investissement

Le contenu de cet article reflète l’opinion de l’auteur et ne reflète pas nécessairement la position officielle de LiteFinance. Le matériel publié sur cette page est fourni à titre informatif uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement aux fins de la directive 2004/39/CE.

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